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纳税时间 “单身人士” 的快速指南

2021-10-14 11:11:14 来源:

以 “企业家” 或单人业务的身份报税可能比使用单一W-2表格的员工的过程更为复杂。如果你不知道自己在做什么,一个失误可能会让你付出代价,包括没收退税、痛苦的审计过程、逾期罚款或少付利息。

根据人口普查局的最新数据,美国有2100万多家单人企业,其中许多企业通过反复试验学会了如何艰难地纳税。弗吉尼亚州赫恩登市一家专注于独立顾问问题的公司MBO partners的首席执行官吉恩·扎伊诺 (Gene Zaino) 说,独奏者 “直到被刺痛才得到 [一些规则]。”“自雇确实有很多伟大的事情,但也有责任。”

以下是solopreneurs首次进入纳税季节的一些提示。请记住,除了联邦准则外,每个州和城市都可能有自己的法规。

1.期望支付自雇税。如果您是全职或兼职的自雇人士,并且每年的净收入为400美元或更多,则必须支付自雇税。这项额外的税收,包括社会保障和医疗保险的义务,往往会让许多新的单身人士感到惊讶。如果你在一家公司工作,社会保障和医疗保险付款将自动扣留,而你的雇主将支付一半。但是,如果您是自雇人士,则必须自己支付这些税款。自营职业税通常等于你收入的15.3% (12.4% 是社会保障,2.9% 是医疗保险),当你支付你的总收入时,你可以扣除其中的一半。在2011纳税年度,由于《2010税收减免法》,自雇税减少了2% 至13.3% (社会保障10.4%,医疗保险2.9%)。

此外,扎伊诺说,如果你欠的自营职业税超过1,000美元,你需要估计来年的自营职业税,并开始每季度分期支付。“如果您的年收入超过几千美元,则需要检查 (您估计的自雇税)。”你可以在联邦税表SE上计算。

2.仔细挑选你的业务结构。自雇人士必须确定他或她将如何合法地组织业务。您的企业的法律结构-无论是独资企业,S公司,C公司还是有限责任公司-都决定了您的个人资产在发生诉讼时受到保护的程度。此外,公司法人实体的类型会影响公司借钱的能力 (公司可以发行股票来筹集资金)。

同样重要的是,你企业的法律结构会影响你欠多少税款以及提交这些税款所需的文书工作金额。独资经营者可能会发现纳税更容易,但没有像设立C或S公司或有限责任公司那样的法律保护。

“最简单的方法是以独资经营者的身份经营,” 由政府批准的税务专家组织全国注册代理人协会主席Sherrill Trovato说。独资经营者只需提交附表C表格以及个人纳税申报表即可报告业务收入。如果您必须支付自雇税,那么您还必须提交时间表。作为独资经营者申请的风险是,在针对您的企业的诉讼中,您的个人资产不受保护。

替代方案-C公司,S公司和LLC-通常需要特殊的州文书工作和费用。此外,根据Trovato的说法,作为一家公司报税更为复杂,需要公司报税、工资报税和你的个人报税。但是,将您的业务组建为公司实体的好处是,您的法律责任是有限的。

由于法律结构问题很复杂,Trovato建议您 “找一位税务专业人员,他们可以在您的情况下解释最佳情况”。

3.保持收据有条理。自主创业的一个好处是能够从应税收入中扣除业务费用。但是,请确保保留纸质或数字收据,以防您被审核。

solopreneurs经常利用的一项费用是家庭办公室扣除额,可以在IRS表格8829上要求赔偿。如果他们在家工作,他们可以扣除部分住房费用。但是他们需要谨慎行事。总部位于旧金山的在线法律咨询公司Rocket Lawyer的创始人查理·摩尔 (Charley Moore) 说: “家庭办公室的扣减是您要非常小心的事情,因为这可能会触发审计。”另一个常见但有时被忽视的扣除是出于商业目的使用个人车辆的成本。

4.了解工人错误分类规则。自营职业者可能会招募其他人来处理一些商业项目或其他任务。但是请注意不要对它们进行错误分类,因为这可能是一个代价高昂的错误。

摩尔建议,如果你雇佣某人来完成一个临时的、特定的项目,例如,在独立承包商的基础上,一定要起草一份独立承包商协议来确定安排的性质。另外,请独立承包商填写IRS 1099表格,并向政府报告您的付款。这样,他就需要为你的企业收入纳税,但你不必担心工资税。即便如此,如果美国国税局 (IRS) 确定你的承包商表现得更像一名员工,你可能会被要求偿还个人的税款,外加罚款。

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