19 FCA SMCR调查仅带来一项执法

全球金融服务监管咨询公司的研究发现，尽管FCA在高级管理人员和认证制度（SMCR）下进行了19项调查，但迄今为止，只有一项成功的执法行动。

该发现是在该法规出台两年半之后提出的，该法规旨在使有罪的高级人员从事金融服务，以应对不当行为。鲍威尔（Bovill）建议，尽管监管机构希望证明SMCR的有效性，但事实证明，根据新规则很难执行惩罚。

向监管机构发出的“信息自由请求”显示，已经对19家公司进行了调查。其中，FCA已完成10项调查，还有9家公司仍在调查中。到目前为止，只有一名个人，即巴克莱集团的詹姆斯·史塔利（James Staley）被谴责。2016年3月推出的SMCR目前适用于银行，建筑协会，信用合作社和保险公司。

Bovill首席执行官Ben Blackett Ord说：毫无疑问，在金融危机之后，有必要增加对负责人的金融服务责任。尽管SMCR的目的是将老板的脚牢牢抓住，但这似乎并不容易。

“ SMCR的现实是，将大公司的行为归于单个人总是很困难。我们必须得出结论，高级管理人员能够在10个完成的调查中以一次执法执行率来证明自己正在采取合理的步骤来控制他们所负责的业务。由于FCA坚决承担举证责任以显示不当行为，因此看来障碍可能太大。我们将拭目以待，看看正在进行的九次调查会如何。”

今年12月，SMCR的影响力将扩展到所有FCA监管的公司。这意味着新规定将涵盖更多的个人高级管理人员，其中许多人将在中小型金融服务公司工作。Bovill认为，这是监管机构将采取执法行动的地方。

布莱克特·奥尔德（Blackett Ord）说：“我的感觉是，我们将看到对小公司采取执法行动的频率更高。这与行为几乎没有关系，但与以下事实有关：确定一个较小的公司的决定可能比确定一个较大的公司的决定容易。此外，规模较小的公司可能准备不足，无法捍卫执法行动。

“我们应该记住，这一切都始于金融危机，以及最大的金融机构的高级经理正在摆脱困境的感觉。如果FCA的处罚，甚至是不经意间，偏重于小公司，那么整个政权将是失败的。

“规模较小的公司需要从银行和保险公司的账簿中吸取教训，并确保他们已做好充分的准备。仅遵守良好的行为准则是​​不够的，较小的公司也需要进行记录和证明。”