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国债逆回购如何记息「国债逆回购利息计算公式」

2023-01-12 11:02:17 来源:千秋阁

从2017年5月22日起,国债逆回购已经开始实施新的计息方式了。修改后由计息天数由原来的名义天数变为实际占用天数,全年计息天数由360天,变为365天。

设定国债逆回购交易日为T日。

解读:

1、计息日期

国债逆回购的计息日期为T 1日。注:这个1日是指交易日,比如说今天是周五,则T 1日为下周一了,如果刚好是十一之前买的,则T 1是指十一之后的第一个交易日了。所以在做国债逆回购时,要特别注意周五及第二天是法定节假日等这些日期。

2、到账日(可用日,但不可取)

T 回购天数的第一个交易日,这个日期是可用日,但不可取。

3、可取日

到账日 1,也就是到账日的下一个交易日为可取日,可以从账户里取出的日期。

4、计息天数

全年计息天数由360天变为365天,计算收益的时候,分母变大了,相应收益变小了。

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