财务函数Excel「财务工作常用的表格函数公式」

继续学习《Excel 2003函数应用完全手册》第二章，Excel函数速查一览表，今天看财务函数的第六部分。

用途：返回假设面值$100 的定期付息有价证券的修正期限。期限定义为一系列现金流现值的加权平均值，用于计量债券价格对于收益率变化的敏感程度。

语法：DURATION(settlement，maturity，couponyld，frequency，basis)

参数：Settlement 是证券的成交日，Maturity 为有价证券的到期日，Coupon 为有价证券的年息票利率，Yld 为有价证券的年收益率，Frequency 为年付息次数(如果按年支付，frequency=1；按半年期支付，frequency=2；按季支付，frequency=4)，Basis 日计数基准类型(0 或省略为30/360，1为实际天数/实际天数，2 为实际天数/360，3 为实际天数/365，4 为欧洲30/360)。

用途：利用给定的名义年利率和一年中的复利期次，计算实际年利率。

语法：EFFECT(nominal_rate，npery)参数：Nominal_rate 为名义利率，Npery 为每年的复利期数。

用途：基于固定利率及等额分期付款方式，返回某项投资的未来值。

语法：FV(rate，nper，pmt，pv，type)

参数：Rate 为各期利率，Nper 为总投资期(即该项投资的付款期总数)，Pmt 为各期所应支付的金额，Pv 为现值(即从该项投资开始计算时已经入帐的款项，或一系列未来付款的当前值的累积和，也称为本金)，Type 为数字0 或1(0 为期末，1为期初)。

用途：基于一系列复利返回本金的未来值，用于计算某项投资在变动或可调利率下的未来值。

语法：FVSCHEDULE(principal，schedule)

参数：Principal 为现值，Schedule 为利率数组。

用途：返回一次性付息证券的利率。

语法：INTRATE(settlement，maturity，investment，redemption，basis)

参数：Settlement 是证券的成交日，Maturity 为有价证券的到期日，Investment 为有价证券的投资额，Redemption为有价证券到期时的清偿价值，Basis 日计数基准类型(0 或省略为30/360，1 为实际天数/实际天数，2 为实际天数/360，3为实际天数/365，4 为欧洲30/360)。

本部分主要介绍了DURATION、EFFECT、FV、FVSCHEDULE、INTRATE函数。