债券交易人员「债券交易员鄙视」从零学理财投资基金有哪些费用可以报销「零基础学基金投资从入门到精通」大额存单和储蓄国债哪个更好「40万是存大额存单还是买国债」可转型债券「可转债融资」国债逆回购有哪些好的操作方法可以让我们收益更高「怎么做国债逆回购赚得最多」东财转债提前赎回对股票的影响「东财转2转债申购价值」 2022年政府专项债券申报工作开始了没「政府专项债券在哪里发行」美国金融制裁简要历史和重要特点「当前经济的主要特点」可转债的投资方法「个人可转债投资技巧」收益率最低的债券是()A国债「发行公司债券净资产不低于」美国实验室股票「股灾启示录」买指数基金亏损率有多大「新手建议上高速吗」提前兑付债券「鹏华丰泽债券」疫情对原油期货的影响「缩债对原油的影响」可以发行熊猫债的境外机构「熊猫债券在哪里发行」融创孙宏斌持股「企业之间无息借款是否合法」企业之间无息借款要缴税吗「企业无息借款增值税」广西政府柜台债券「西藏自治区政府债券柜台业务解答」 2015年熊猫债「企业的资产总额为5亿元」怎样应对债务危机「发展中国家债务危机如何应对」关于交易性金融资产的会计处理「交易性金融资产出售的账务处理」雏鹰农牧以肉抵债「雏鹰农牧什么时候上三板」近期上市etf基金「510210综指ETF」债券属于固收「纯债和一级债券,二级债券区别」迷你型基金「不需要披露上市交易公告书的基金」农行时时付起息日「建行大额存单按月付息」美国债收益率飙升创一年多新高「标普500十年收益率」债券市场发行债券4041.7亿元「央行 10月份债券市场共发行各类债券47626 8亿元」兴业启元一年定开债券A「兴全恒益债券a」贵州银行债券「柜台债券包括」基金在假期有收益吗「节假日投资能有收益的」专项债券实施单位「公司增加工作量怎么办」标准化债券与非标债「加强非标专项债管理风险」可转债在软件上怎么操作啊「可转债交易技巧」债券市场发行债券4041.7亿元「中央银行在公开市场上卖出政府债券」作为低波动资产债券的投资风险在哪里可以查到「债券的风险有哪些」央行缩量续作mlf,利率维持不变「央行降低存款准备金率」福建省旅游发展集团有限公司成功发行公司债券了吗「福建省新华集团有限公司」成都银行发债「成都银行可转债」为什么债券投资的风险小于股票「为什么股票比债券风险大」股票市场和债券市场的跷跷板效应「股涨债跌原理」新增专项债券「专项债券」资管新规兜底「私募投资者适当性管理办法」企业债和金融债的区别「企业债与公司债的区别和联系」一万块涨停收益「10万块连续5个涨停」创业板指跌逾2%白酒股重挫「收评:A股放量震荡沪指涨0.38%」国债利率下降还值得购买么「最新五年期国债利率」鹏华丰华债券「鹏华丰泽债券」非标债「加强非标专项债管理」买五年国债一万元钱利息多少「国债一万三年多少利息」

您的位置：首页 >热点 >

债券交易人员「债券交易员鄙视」

2023-01-24 18:54:17 来源：图解金融

2021年12月20日，中国银行间市场交易商协会发布《关于规范银行间市场交易即时通讯工具使用有关事项的通知》，该政策明确了债券从业人员使用即时通讯工具该遵守的几项原则，到底即时通讯工具的规范使用有多重要呢？今天大队长来为你做个专业解读。

监管是一门平衡的艺术

一边拿捏着权利与义务

一边推敲着安全与效率

我们拿网络数据安全管理条例来说

保护数据安全是立法的应有之意

促进数据互通是立法的趋势所向

支持不同即时通信服务之间用户数据互通，无正当理由不得限制用户访问其他互联网平台以及向其他互联网平台传输文件。——数据安全条例(征求意见稿)第48条

似乎很快我们可以在微信看到完整的淘宝链接、抖音视频

但与此同时，数据互通也意味着

我们的聊天信息可能更容易被其他环境

并且在不断的传播过程中

被别有用心的人修改、拼接

出现信息失真、挪作他用、谋取不当利益

我们欣然看到数据互通的新局面

也要时刻提防数据安全的新风险

世上所有的馈赠，早已暗中标好了价格

代

价

对于信息买卖的黑产，毫无疑问会上升到刑事犯罪层面予以规制

今天我们先下探一层

在不同的场景中，对信息安全的理解和施加的要求是不同的

比如与工作相关的聊天信息，就会成为重要的业务信息

如果落入敏感行业，对于这些业务信息的监管

就需要在普遍合规基准上再做收紧，比如限制信息互通，设置更长存储时间

我们提过未来行业监管部门会补位各自行业的信息安全规范，也是同理

以金融债券市场为例

过去几年因信息的违规而受到行业处罚的案件

屡见不鲜：

金融是信息和资金的综合中介业务

换言之，金融业务中，信息就意味着收益，收益会伴随着风险

这也是为什么金融行业一定要配套内控制度的原因之一

零零总总的案件和处罚

我们经常讲

不要用战术上的勤奋掩盖战略上的懒惰

也不要事后处罚的勤奋来掩盖过程监控的落后

债券交易具有“场外市场”的特殊性

在官方系统登记结算之前

大量的交易谈判都是在即时通讯工具上完成的

既然大部分的违规也都与信息存储和交互方式密切相关

那么破局的方案就必须回到信息的载体

——即时通讯工具

破

局

事实上，再完善的市场也无法杜绝违约债的发生

但如果可以强化金融行业通讯工具的合规性

以此倒逼金融机构提高合规意识

当违约发生时，我们就能迅速还原事件，锁定违约责任方

2018年起，监管部门开始对于金融行业的即时通讯工具提出明确要求

2021年12月20日，《关于规范银行间市场交易即时通讯工具使用有关事项的通知》中市协发[2021]222号文件

清晰勾勒了金融即时通讯工具的合规要素

人员实名

市场参与者应实名使用交易即时通讯工具开展相关业务，在交易即时通讯工具的用户信息界面中标识可识别确认从业人员身份的个人姓名和任职机构，不得出借或借用他人的交易即时通讯工具账户。鼓励在账号名称中标识从业人员所从事的具体业务类型和岗位等信息。

信息留痕

市场参与者应采取信息技术等手段有效监控从业人员的交易相关行为，实现交易相关业务全程留痕，要求从业人员使用交易即时通讯工具支持保存的信息形式开展交易相关业务，在交易即时通讯工具、交易电话、书面文件等载体中完整反馈询价、报价、交易要素确认等交易活动的真是过程，并可根据合规需要建立完善特殊场景下的信息留痕规范。

从业人员不得为规避内外部留痕要求，使用个人通讯设施沟通交易后再通过任职机构规定的交易即时通讯工具进行询价，不得为规避留痕要求撤回已发布的信息。

岗位变动

市参与者应加强从业人员业务权限管理，对于发生岗位变动或离职的从业人员，及时调整或终止其权限，变更或注销其交易即时通讯工具账户信息。从业人员离岗或离职后，不得继续使用原岗位或原任职机构的身份信息开展交易相关业务。

保存期限

市场参与者应对交易询价、报价、决策、审核、执行等业务环境的相关信息留存备查，确保信息的真实、准确、完整，不得有意编造、篡改、删除、损毁交易询价记录及其他业务信息。音频信息应至少保存两年。电子信息以及其他书面信息应至少保存五年。

简言之：实名权限留痕监控