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收益跑赢上证指数「债券基金是纯债好还是混债好」

2023-01-18 11:02:21 来源:小波思基

导读:说起普通债基产品,bo姐相信,一些小伙伴,都直观上认为它的年化收益,在6%-7%之间。但是有一类偏债混合型基金,年化收益比债券基金更高,净值走势比较稳健,净值回撤也非常的低。有多牛呢?它们中的一个代表性产品,12年里实现了近520%的收益……

1,

真香定律!

周一的时候,A股大跌8%,周二周三周四周五又迅速反弹。这大起大落的,真是太太太太刺激了!

感觉心理素质差的,心脏都hold不住……

与此同时呢,公募基金们大肆出手自购,截止2月6日,bo姐整理了一下数据,30来家基金公司发布自购公告,自购金额合计约25亿;还有海外的洋大人,也在一路的买买买。

是什么让这些机构们为之痴迷?当然是估值啦。从估值来看,A股和港股,确实是全球的价值洼地。

emmm,真香……

但是行情的大幅波动,也让一些小伙伴爱恨交加。

一个小伙伴跟bo姐说,她周一赎回了30%的基金,损失很大。20万的10%,直接一天没了2万哎。

想再买入?怕遇到大跌。

不买?自己赎回基金的损失又很肉疼……

还有一些小伙伴,存的余粮较多,想着加码买入一些基金。但是因为疫情不明,也不知道该咋办。

或者还没有开始在基金上布局的,也想着自己投资一些基金,增加被动收入!

因为这次疫情爆发,一些人陷入到了财务危机。收入断了,但是房贷、车贷,一大堆的硬性支出。

2,

bo姐的3个精囊妙计

怎么办?bo姐给大家汇总了3个良策。

Ps下哈:投资基金的首要前提,依然是闲钱投资。不然遇到行情大跌,自己的心里压力会非常大。

第一个策略,定投绩优老将的基金。

这样的基金,bo姐之前给大家分析过很多,这类历经牛熊考验的明星基金经理们管理的基金产品,按周、按月定投,都是很可以的。或者定投我们常见的宽基指数基金,也是可以的。

第二个策略,老司机的新发基金。

我们都知道,新基金都是有建仓期的。这个时候呢,基金的建仓期就可以和疫情周期结合到一起,基金可以不断的逢低买入。等到疫情好转,基金也差不多建仓结束。

第三个策略,投资偏债型混合基金。

什么是偏债型混合基金?

bo姐简单解释下:这类基金,债券配置比例通常较高,在50%~70%;股票配置比例,在20%~40%。

债券嘛,我们都知道,债券具有还本付息的性质,风险远远小于股票。因此偏债型混合基金相较于股票型基金和偏股型混合基金,风险小了很多。

风险小,是不是投资收益也低了呢?

收益一点也不差!bo姐给大家找来一个例子:南方宝元,南方宝元是偏债混合型基金的典型代表。

从南方宝元近50份基金财报来看,基金的股票配置比例几乎没有逾越过“30%”的持股比例线。

但是基金的收益,却是如此的惊人!

南方宝元(代码:202101)从2002年成立以来,截至2019年四季末,基金累计涨幅高达519.05%。而同期中证全债指数,涨幅为99.92%;上证综指,涨幅为88.35%。

在和同期上证指数的PK中,南方宝元的业绩回报率,超出同期上证指数430.7%。

(数据来源:wind,统计自2002/9/20-2019/12/31)

还有,即便是2008年金融危机、2015年股市大幅波动、2018年A股熊冠全球,南方宝元的回撤都极低。

从最近来看,2019年,南方宝元最大回撤2.3%,远低于全市场偏股混合型基金12.46%的最大回撤。

再从节后第一个交易日,2月3号来看:当天,偏股混合型基金的平均跌幅为6.73%,而南方宝元跌幅仅为1.17%(数据来源:WIND)。

3,

3个良策合三为一!

估计一些贪心的家伙,想把bo姐的3个良策合三为一。一般呢,这种天大的好事情,是不会有滴!

但是你们的运气很好,遇到了bo姐……

明天,也就是2月10号,南方宝元的基金经理林乐峰,有一只南方宝丰的偏债型混合基金要发行。

忘了说了,南方宝丰(代码:008513)还有一位绩优老将,拥有16年稳健投资经验的老将孙鲁闽。

这样,满足了我们前面的三大良策:第一,历经牛熊考验的绩优基金经理;第二,新基金建仓期,和疫情周期可以恰好结合,逢低建仓;第三,偏债型混合基金的极低回撤。

两位老将搭班子,16年稳健投资的老将孙鲁闽 11年聚焦价值投资的多面手林乐峰,惊不惊喜?

先看下孙鲁闽的往期产品业绩:

你没看错,红彤彤全部都是正收益。

(数据来源,wind;截止2020年2月7日)

再看下林乐峰的往期产品业绩:

你依然没看错,红彤彤全部正收益。

(数据来源,wind;截止2020年2月7日)

可以说,南方宝丰的两位基金经理,都是历经牛熊的老将基金经理。所管产品的业绩,均非常靓。

从合作来看,两位老将配合很默契。

共同管理的南方安裕、南方安睿,不仅运作稳健,回撤还很低。我们以南方安裕为例,基金成立于2016年11月15日,同为股票仓位不超30%的偏债混合型基金。

截止2019年三季末,基金成立以来累计涨幅17.68%,同期偏债混合型基金指数涨幅10.71%;同期上证综指,下跌了9.51%,基金相比于上证指数,取得了27.19%的超额收益。

两位极为擅长偏债型混合基金投资的公募老将,共同管理着南方宝丰混合,我们还有啥不放心的?

另外,我们也不难看出这类基金的投资策略:即在市场大幅调整时通过及时动态的股债仓位调整,来控制回撤,力争达到稳健收益,为投资者带来较为良好的投资体验。

说到这里,bo姐又想起了这周行情。

周一A股大跌8%,估计很多人人,砍掉了不少的仓位。到了周二周三周四周五,然后就给傻眼了。

有这种“恐慌”性操作,是人之常情。但是如果只顺着“人之常情”操作,投资上就甭想赚钱了!

如何把自己的手关在笼子里?是我们需要吸取教训的地方。

比如说,闲钱投资,也别想着一夜暴富,稳稳赚钱最好。这样,你的心态就是平和的,涨跌都不怕。

比如说,投资净值很稳的偏债混合型基金。

综上,我们可以看出,偏债混合型基金,业绩并不弱于其它基金。相反,因为它净值走势非常稳健,你不用在大跌的“恐惧”中折腾自己,恐慌性卖出。净值长期稳健攀升,投资体验很好。

上班也不用偷偷瞄手机,放心的很……

最后,什么样的人群和资金,适合买南方宝丰这类的偏债混合型基金?bo姐下面简单说几个类型:

比如我们父母辈的资金、中老年年龄区间的人群,需要资金保值增值,就可以选这类,会比较稳健;

用于银行理财的资金,嫌弃收益低,想换个收益高点的,也可以买;

自己制定的旅游计划、学习深造计划、改善生活什么的,预计在1-3年里要用到的钱也可以买它;

还有一些基金小白,可以大胆买进。追求自己的资金稳妥、稳健的人群和资金,都可以pick它……

从目前A股的整体估值来看,估值仍处在历史的相对底部区域,而且在全球市场中也是较便宜的。

所以呀,想投资的小伙伴们要抓紧了……

【风险提示】本文观点仅供参考,不构成任何投资建议及承诺。基金有风险,投资需谨慎。

文章来源:小波思基;作者:bo姐。大号V信那里,喜欢bo姐文章的朋友,可以搜哈关注~

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