柜员严控“入账及取款”，警银联动50分钟挽回5万涉诈资金！

在当今电信网络诈骗手段层出不穷的严峻形势下,邮储银行石家庄市中华南大街支行凭借高度的警惕性与专业素养,成功拦截一起涉诈资金取现5万元,再次彰显了银行在守护群众财产安全、筑牢反诈防线方面的关键作用。

资金快进快出,柜员高度警惕!

近日,客户赵某(化名)前来邮储银行中华南大街支行办理5万元的现金支取业务。按照业务要求,柜员对客户进行询问核实的过程中发现取现资金来源可疑,立即引起柜员的高度注意,取款客户来自辽宁省,到河北省取来自另外两个省份的入账资金,会不会存在电信诈骗的风险?由于中华南大街支行紧邻石家庄火车站,客户流动性较大,如果真是电信诈骗钱款,客户取款后立即乘车逃走,将非常便利。想到这些问题,客户的取款意图在柜员脑海中敲响警钟。

随即,她边识别客户身份证件边询问“赵女士,您取这笔钱是做什么用呢?”

“哦,我是要取钱给孩子结婚用!”赵某脱口而出。

“结婚”这一取款用途明显不合常理,孩子结婚如果需要跟亲戚借钱,一般会是当地亲戚,怎么会跨省借款?于是,她继续询问到“两个外省的人给您转账,您认识对方吗?”

“他们都是我的朋友,你就给我取吧,这么点钱。”这时,客户已经开始不耐烦,且不停地用手机跟某人对话,交流业务办理情况。

柜员冷静处理,迅速将这一可疑情况报告给营业主管及支行长。此时,客户为了迅速取款,告知柜员手机中有两位转账人的身份证,两位工作人员根据客户提供的聊天内容迅速发现异常,且两位跨省转账人均是微信聊天的某人发来,疑似电信诈骗案件。

快速响应显担当,警银合力护平安!

支行长在听取汇报后,立即采取行动。支行工作人员第一时间拨通了石家庄桥西区反诈中心的电话,详细报告了客户身份信息、账户情况及可疑交易细节,请求警方介入核查。

石家庄桥西区反诈中心接报后,立即对该客户及关联信息展开紧急排查。警方专业研判后确认,赵某账户内这5万元资金确系涉诈资金!民警迅速赶到邮储银行中华南大街支行调查核实,客户涉嫌通过网上交友协助涉诈嫌疑人取现走账。在民警耐心的劝阻下,客户意识到自己行为的危害性,警银联动成功拦截涉诈资金 5 万元,并将涉诈资金返还受害人。

专业尽责获表彰,筑牢防线守安宁!

此次成功拦截涉诈资金,是邮储银行与警方紧密协作的成果,也是银行长期以来重视反诈工作、强化员工培训、严格落实反诈骗措施的有力体现。一直以来,邮储银行积极响应监管部门号召,持续开展各类反诈宣传活动,向广大客户普及电信网络诈骗的常见手段和防范方法;同时,加强员工反诈技能培训,提升员工识别和应对可疑交易的能力,从源头上遏制电信网络诈骗的发生。

未来,邮储银行石家庄市分行将继续秉持“以客户为中心”的服务理念,不断深化警银合作机制,持续加大反诈工作力度,为守护群众的“钱袋子”、维护金融秩序稳定贡献力量。(通讯员:柳京)